今日下午，由每日经济新闻主办的“2023 中国资本市场高质量发展峰会”在深圳举行，同时，“2023中国金鼎奖”也在此次盛会上隆重揭晓。德邦证券凭借出色的业绩表现和高效的财富管理策略，荣获“财富管理最具竞争力数字化成果奖”。

金鼎奖是由《每日经济新闻》举办的年度金融行业盛事，已成功举办十三届，备受金融界广泛关注和认可。该奖项堪称金融领域最权威、最备受认可的奖项之一，同时也成为大众了解金融机构的业务、品牌和产品团队的重要窗口。

01 自主研发推动业务增长

为解决业务部门的需求难题，技术团队积极进行自主创新，不断强化零售数据中台的服务能力。在此基础上，他们成功升级了财富管理微TAMP平台、新一代财富CRM、财富数据通、以及德邦证券APP等核心产品，从而推动了业务的蓬勃发展。

其中，自主研发的财富管理微TAMP平台充分利用企业微信和APP的生态能力，结合自身技术和大数据平台，为用户提供个性化的资产配置方案。该工具具备B2C数字化营销能力，标准化了客户经理的接触和服务过程。在产品推广中，该平台可一键接触客户并实时反馈销售线索，同时提供了高质量的内容以陪伴客户。

同时，自主研发的新一代财富CRM引入了低代码平台思想，采用元数据配置和脚本化定制的抽象系统架构，显著提高了系统建设和迭代效率，降低了研发成本，实现了对业务变化的灵活响应。以传统的CRM系统中的投顾订单模块为例，采用传统的开发和计算方式需要耗费10人天，而采用新的开发和计算方式，仅需1人投入10分钟即可完成功能配置，并可根据需求随时调整。该产品凭借其技术创新性荣获IT东方会年度行业科技创新案例奖。

此外，自主研发的财富数据通系统为业务部门提供了高效的自主数据提取能力。在展业过程中，业务人员经常需要获取各种统计数据。传统方法是由数据开发人员提供报表，但不仅开发效率低，还存在数据口径不一致的问题。财富数据通系统充分利用零售数据中台强大的计算和存储能力，在中间层提供多层次的模型表，在应用层提供了数千个业务指标，覆盖几乎所有财富业务场景。业务人员可以根据需要随时提取数据，从而大幅提升了开发效率。

德邦证券APP系统为客户提供了股票开户、炒股理财、市场行情、以及多项业务办理功能。在今年的1至7月期间，已完成多次版本升级，改进了首页模块、自选模块、市场模块、普通账户场内持仓、信用交易持仓、理财持仓等关键功能，提升了客户的使用体验，力争帮助客户“3秒发现好机会”。同时，新增了一系列活动，如ETF大赛、豹涨星球、818理财节等。

通过不断的技术创新，德邦证券不仅增强了业务支持能力，还提交了一系列技术专利申请。

02 持续创新深化财富转型

在2023年，德邦证券不断深化财富管理转型，通过构建新产品、新服务和新业务模式矩阵，拓展了收益边界；并在客户经营、金融产品销售和机构经纪业务方面持续提升，共同推动财富业务的发展。在产品销售方面，代销金融产品金额和保有量均实现了逆势增长，其中公募和私募基金的保有量同比高速增长。代销的金融产品数量大幅提升，产品线建设也进一步加强，为客户提供了专业和多样化的财富管理服务。在获客引资方面，通过小豹朋友圈、会客厅系列客户圈层营销活动，全面开展获客渠道，总客户数量大幅增长，并采取了全面资产增量攻势，通过“七大客群市场开发行动”优化了客户结构，提高了新增客户的资产。

在2023年上半年，公司实现了客户规模和新增资产的显著增长。在机构经纪方面，德邦证券建立并持续发展了高级的交易解决方案和高效的服务响应机制，为专业投资者提供科技赋能，构建了多层次的交易系统矩阵，以满足个人和机构交易者多种策略、场景和客户需求。

展望未来，德邦证券将继续秉承自主创新理念，深化财富管理转型，致力于在金融领域创造更多价值，为行业的高质量发展贡献力量。